Nous souhaiterions tous tout savoir sur les placements, les solutions qui existent, leurs mises en place et surtout leurs spécificités. Malheureusement c’est compliqué et il est très difficile de décerner le vrai du faux. Nous avons accès à un tas d’informations mais comment les trier et savoir laquelle est utile à son cas ?
Il ne faut pas chercher à tout maitriser, un chef d’entreprise apprend à déléguer car il ne peut tout gérer seul mais c’est un expert dans son domaine. Il faut savoir s’entourer pour avancer sereinement et la confiance avec ses partenaires est le maître mot. Il en va de même dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissement (immobilier et financier). Être entouré de sachant permet de prendre le bon chemin et évite certaines déconvenues.
La 1ère solution que propose un gestionnaire de patrimoine est le savoir ! Il vous accompagne dans le choix de la direction que vous souhaitez prendre pour atteindre vos objectifs et peut vous faire gagner du temps ne serait-ce que par ses connaissances et avant même de proposer une solution d’investissement s’il y en a lieu.
La 2nd est dans le choix du meilleur chemin ; on entend beaucoup parler de SCI à l’IS ou à l’IR miraculeuse qui vous permettront de vivre heureux et d’être rentier, de Pinel, Scellier ou de Robien qui se sont mal passés, mais est-ce que ces solutions étaient adaptées ? Le Pinel pour réduire ses impôts c’est comme les antibiotiques, ce n’est pas automatique. La SCI, pour qui ? Dans quel but ? Avant de faire ces choix, il faut-être entouré de personnes qui prendront le temps de vous expliquer ce qui est adapté à votre situation en vous posant les bonnes questions, même si les réponses données ne vous conviennent pas car l’investissement dans certains dispositifs vous engagent.
Enfin la 3ème solution est celle de la mise en place de(s) solution(s) proposée(s). Une fois, la direction et le chemin, choisis, il faut commencer à avancer sur ce dernier et là encore le conseil est primordial car l’accompagnement est un rôle majeur dans notre activité. Le long terme est ce qui rend un placement gagnant, dans le financier, dans l’immobilier comme dans l’Humain.